Penze a dlouhodobé investice

Stát vám na stáří nenaspoří. Vy ano, když začnete včas.

Penzijní spoření, DIP i dlouhodobé investiční plány. Poskládáme strategii podle vašeho věku, příjmu a cílů.

Probrat můj případ

Co pro vás uděláme

01
Srovnáme penzijko a DIP
Oba nástroje mají státní podporu a daňové výhody, každý se hodí na něco jiného. Vysvětlíme rozdíly na vašich číslech.
02
Sestavíme dlouhodobý plán
Kolik odkládat, kam a v jakém poměru. Plán, který unese i horší měsíce a poroste s vašimi příjmy.
03
Využijeme příspěvky naplno
Státní podpora, daňové odpočty i příspěvky zaměstnavatele. Peníze, které leží na stole, nenecháme propadnout.
04
Pravidelně revidujeme
Život se mění a plán s ním. Jednou ročně projdeme, jestli strategie pořád odpovídá vaší situaci.

Tři kroky. Žádné obíhání.

1.
Popíšete situaci
Formulář na dvě minuty nebo telefon. Do 24 hodin víte, jestli a jak to jde.
2.
Konzultace zdarma
Čísla na stůl. Řekneme narovinu, co dává smysl a co ne.
3.
Vyjednáme a hlídáme
Podmínky, papíry, termíny. A servis, který podpisem nekončí.

Časté otázky

Co je lepší: penzijko, nebo DIP? +

Záleží na věku, příjmu a tom, jak moc chcete o investicích rozhodovat. DIP obvykle nabízí vyšší potenciál výnosu, penzijko větší jednoduchost. Často dává smysl kombinace.

Kolik si mám odkládat na penzi? +

Orientační pravidlo je 10 až 15 % čistého příjmu, ale reálná částka závisí na věku, kdy začínáte, a na tom, jaký životní standard chcete udržet. Spočítáme to společně.

Mám staré penzijko z devadesátek. Co s ním? +

Staré transformované fondy mají garantovaný nezáporný výnos, ale dlouhodobě obvykle nestačí na inflaci. Jestli převést na účastnický fond, závisí na vašem věku. Poradíme konkrétně.

Můžu o investované peníze přijít? +

Hodnota investic kolísá a výnosy nejsou garantované. Riziko se řídí složením portfolia a časovým horizontem. Nikdy vám nebudeme slibovat konkrétní výnos, to seriózně nejde.

Co příspěvek zaměstnavatele? +

Zaměstnavatel může přispívat na penzijko i DIP daňově zvýhodněně. Pokud to váš zaměstnavatel nabízí, jsou to peníze navíc zdarma. Pomůžeme vám to nastavit.

Nezávazná konzultace zdarma

Vyplnění zabere dvě minuty. Ozveme se do 24 hodin a řekneme, jak na tom jste.

Co chcete řešit? Klidně vyberte víc oblastí.
Kdy se vám můžeme ozvat?

Odesláním souhlasíte se zpracováním osobních údajů pro účely zpětného kontaktu.

Nevíte, kde začít?

Zavolejte nebo napište. První konzultace je zdarma.

Chci konzultaci